Sàn giao dịch Nam Phi đặt ra các giới hạn rút tiền điện tử mới – Các hạn chế này góp phần ‘ngăn cản các hành vi bất hợp pháp’

Một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất của Nam Phi, Luno, đã xác nhận rằng họ đã bắt đầu hạn chế việc rút tiền của khách hàng. Sàn giao dịch khẳng định các giới hạn nhằm “hoạt động như một biện pháp ngăn chặn các tác nhân bất hợp pháp di chuyển một lượng lớn tiền trong hệ sinh thái tiền điện tử”.

Những hạn chế đối với việc chuyển tiền

Tuy nhiên, bất chấp sự thừa nhận này, Luno cho đến nay vẫn từ chối giải thích cách sàn giao dịch đặt ra cái gọi là “giới hạn dựa trên rủi ro động”. Theo một báo cáo, các giới hạn – tách biệt với các giới hạn gửi xuất hiện trên trang web của Luno – đã được một trong những khách hàng của sàn giao dịch phát hiện. Phát hiện này trở nên rõ ràng với khách hàng khi nỗ lực chuyển tài sản tiền điện tử của họ từ tài khoản Luno sang ví Binance không thành công.

Khi được tiếp cận để tìm câu trả lời, Luno giải thích với (các) khách hàng rằng các giới hạn đã được áp dụng để “bảo vệ khách hàng của chúng tôi và trong nỗ lực tuân thủ các phương pháp hay nhất về chống tội phạm tài chính và chống gian lận.”

Hơn nữa, sàn giao dịch nói với khách hàng rằng “các giới hạn có bản chất động và được tính toán dựa trên điểm rủi ro khách hàng tổng thể của chúng tôi, các giới hạn có thể khác nhau giữa các khách hàng.” Tuy nhiên, Luno nói với khách hàng bị ảnh hưởng rằng sàn giao dịch “không tiết lộ cách tính [giới hạn] gửi ở cấp độ cá nhân.”

Khách hàng của Luno không thể ảnh hưởng đến điểm rủi ro của họ

Trong khi đó, báo cáo trích lời Marius Reitz, tổng giám đốc của Luno Africa, giải thích lý do và cách khái niệm rộng hơn về phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro đang được sử dụng để xác định các giới hạn cho từng khách hàng. Anh ấy nói:

Là một phần của khái niệm rộng hơn về cách tiếp cận dựa trên rủi ro được đề cập, chẳng hạn như trong Đạo luật Trung tâm Thông minh Tài chính (FICA), hồ sơ rủi ro của khách hàng được thiết kế và cho điểm dựa trên vô số các điểm dữ liệu khác nhau.

Reitz cho biết thêm rằng mặc dù khách hàng không có khả năng ảnh hưởng đến điểm rủi ro của họ, họ vẫn có thể “tối ưu hóa vị thế rủi ro của mình bằng cách cập nhật thông tin tài khoản, bật các tính năng an toàn trên tài khoản của họ và nói chung là giữ an toàn cho tài khoản của họ”.

Khi được hỏi về suy đoán rằng sàn giao dịch đã bắt đầu thực hiện các giới hạn dựa trên rủi ro động này theo yêu cầu của bộ phận giám sát tài chính (Finsurv), Reitz đã phủ nhận điều này. Thay vào đó, tổng giám đốc khẳng định rằng Luno đang làm điều này vì sàn giao dịch “quan tâm tối đa đến việc giữ bí mật các biện pháp tội phạm tài chính của chúng tôi càng tốt để đảm bảo chúng vẫn có hiệu lực”.