Các ngân hàng Nigeria theo dõi tài khoản khách hàng về các giao dịch tiền điện tử

Các tài khoản cá nhân có số tiền vào và ra lớn trong nhiều ngày đang được theo dõi theo lệnh của ngân hàng trung ương của đất nước.

Ở Nigeria, các ngân hàng thương mại đã bắt đầu giám sát các tài khoản dường như được sử dụng để giao dịch tiền điện tử.

Hành động này nhằm đáp lại lệnh từ Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) yêu cầu tất cả các ngân hàng thương mại đóng băng tài khoản của ít nhất hai cá nhân tham gia giao dịch tiền điện tử.

Theo báo cáo của Leadership xuất bản địa phương, một bản ghi nhớ nội bộ của một trong các ngân hàng đã hướng dẫn nhân viên bắt đầu giám sát các tài khoản có khối lượng giao dịch đáng kể hoặc những tài khoản được cho là được sử dụng để giao dịch tiền điện tử. Bản ghi nhớ, theo Leadership, viết:

“Chúng tôi muốn nhắc lại rằng CBN đang giám sát nghiêm ngặt việc không tuân thủ chỉ thị về việc đóng tất cả các tài khoản liên quan đến tiền điện tử để có hình thức xử phạt theo quy định có tác động cao. Theo quan điểm trên, tất cả nhân viên được khuyên nên xác định các thực thể giao dịch hoặc vận hành các sàn giao dịch tiền điện tử trong hệ thống của họ và đảm bảo rằng các tài khoản đó được đóng ngay lập tức.”

Tài liệu nhấn mạnh rằng những nhân viên cố tình không tiết lộ việc tài khoản tham gia vào giao dịch tiền điện tử sẽ bị phạt. Tất cả nhân viên hiện được yêu cầu tham gia giám sát tài khoản, giao dịch và khách hàng để đảm bảo rằng ngân hàng tuân thủ đầy đủ các yêu cầu của CBN, theo thông tin liên lạc nội bộ.

Các tài khoản có thể bị gắn cờ bao gồm tài khoản của các công ty fintech với khối lượng lớn giao dịch hàng ngày mà không có giấy phép thanh toán hoặc bất kỳ tài khoản nào có chứa tiền điện tử trong bản ghi nhớ hoặc biểu hiện kinh doanh của họ.

Các tài khoản cá nhân có dòng vào và ra lớn trong nhiều ngày, cũng như các công ty nhỏ có doanh thu hàng ngày nhiều hơn những gì họ nên có, cũng sẽ bị gắn cờ đỏ. Ngoài ra, các tài khoản nhận nhiều tiền từ nhiều người được trả tiền và thực hiện nhiều khoản thanh toán cho một số người thụ hưởng cũng sẽ bị nghi ngờ.

CBN tuyên bố trong bức thư, bắt đầu lan truyền trên phương tiện truyền thông xã hội chưa đầy một tuần sau khi eNaira ra mắt, rằng các tài khoản đang được sử dụng để giao dịch tiền điện tử và do đó vi phạm lệnh ngày 5 tháng 2 của ngân hàng trung ương.

Trong một thông báo trên Twitter, Thượng nghị sĩ Ihenyen, người đứng đầu các Bên liên quan trong Hiệp hội Công nghệ Blockchain của Nigeria, đã đánh giá quyết định của CBN là bất hợp pháp và không công bằng. Theo Ihenyen, chỉ có cơ quan lập pháp Nigeria mới có thẩm quyền giám sát quy định về Bitcoin (BTC).